顶峰
AscendEX

安全性——DeFi流动性挖矿的达摩克利斯之剑

注册顶峰AscendEX 拿新用户开户礼金

导语

随着NFT,GameFi和PreFi等赛道的兴起,原本盘踞在DeFi领域的资金开始流失,大家为了争夺有限的TVL,无所不用其极,哪里有流量就往产品上加一个相应的“补丁”,存币生息、二次融资等等,不知不觉大家都开始卷起来,就看谁卷得快,卷的无下限。

defi

defi

笔者认为DeFi内卷是因为遇到了诸多暂时没找到答案的问题。一方面,一些项目早期挖矿收益较高,但并不能持久,随着热度下降代币价格下跌,项目收益跌至谷底;一方面,不少项目为了提升代币流动性,迫使用户使用原生代币LP进行挖矿,随着代币价格走低,产生无常损失,用户有时候收益甚至弥补不了损失;但最重要的原因还是因为黑客攻击日益频繁,成为诸多DeFi项目死亡的罪魁祸首。近期跨链协议 Poly Network 便遭遇黑客盗币,损失超过 6 亿美元,位列 DeFi 被盗金额榜首。

 

、黑客成为DeFi挖矿最不安定的因素

对于DeFi玩家而言,安全性是摆在头顶的达摩克利斯之剑。一旦损失本金,再高的年化收益目标也只是镜中花、水中月,没有意义。

安全性需要从主、客观两个维度进行剖析。

从主观上来看,项目方可能主观作恶,卷款跑路,这在DeFi市场虽然情况较多,但涉案金额普遍不大。毕竟,这样的项目本身也只是蹭一波热度,并没有吸引大量的资金。从客观来说,项目存在被黑客攻击、盗币的风险。毕竟DeFi市场发展如此之快,肯定会吸引各种黑客注意。

如果对上述两个影响因素进行比较,笔者认为黑客攻击反而才是目前DeFi挖矿领域最为突出的问题。

数据显示,2020年全年DeFi攻击事件共发生60余起,损失总和约为2.5亿美金;然而2021年仅仅前四个月,公开报道的攻击事件就发生了数十起,损失达到了2.4亿美元;到了下半年,黑客攻击呈现增强趋势,无论是作案频次还是作案金额,都远远大于前述案件。

以今年6月为例,短短5天就发生了四起攻击事件。6月25日,DeFi协议xWin Finance遭到“闪电贷攻击”,xWin Finance代币(XWIN)24小时跌幅达近90%;6月27日,去中心化借贷协议Wild Credit遭遇到黑客攻击,损失65万美金;6月28日,算法稳定币项目SafeDollar遭受闪电贷攻击,损失金额达到25万美元;6月29日,去中心化跨链交易协议THORChain发推称发现一个针对THORChain的恶意攻击,造成的资金损失为14万美元。

如果说上面的攻击金额还只是小打小闹,那发生在近期的Poly Network黑客事件,则为我们敲响警钟。8月10日,跨链协议Poly Network确认被盗,使用该协议的O3 Swap损失惨重,在以太坊、币安智能链、Polygon 三条网络上的资产几乎被洗劫一空。据浏览器显示,在半小时内,黑客带走了3.02亿枚USDT、5.5万枚ETH、2000枚比特币等等若干类资产,总价值 6.1 亿美金。这个量级的被盗规模,位列DeFi被盗榜首。虽然最终黑客承诺会归还被盗资金,但我们需要清楚,黑客并不会每一次都这么好心,不能抱有侥幸心理

可能很多人会说,这些项目为什么会给黑客留下可乘之机,是不是项目自身存在问题?其实不然,这些项目也曾花费重金寻找审计,但仍旧无法逃脱被黑客攻击的命运。这根本是无解的难题,没有项目敢说自己一定不被黑客攻击,要知道苹果等大公司始终就是黑客眼中的香饽饽,项目唯一能做的,就是不断地优化自身,增强抵御风险的能力。

 

、头部项目的风险更低。

真正检验项目,其实是市场。Primitive Ventures创始人万卉此前在社交平台上曾表示:“DeFi的黑客攻击事件其实是一个很典型优胜劣汰的过程”。大浪淘沙,最终留下的,必然是久经考验的。

就拿以太坊上锁仓量排名前几的项目来看,Maker、Curve、Aave,每一个都是久经考验,被市场验证了自身安全性。对于DeFi玩家来说,选择这些头部项目的风险也要更低。

“旧的、久经考验的DeFi协议和新的、未经考验的DeFi协议之间,存在着越来越大的安全和风险差距,”Maker前负责人Rune Christensen表示,安全风险往往存在于较新的网站,因为它们的运行代码可能安全性较低。

例如锁仓量排名始终长期占据前三甲的Curve Finance,得到了市场广泛认可。

Curve Finance是一个AMM代币稳定币兑换协议,旨在促进在具有相似价格的代币之间实现低滑点兑换。 像DAI、USDT和USDC等这些与美元挂钩的稳定币,或者像sBTC、RenBTC和WBTC等与BTC挂钩的代币,都可以以最合适的价格互相兑换。

更关键的是,Curve Finance支持稳定币挖矿,对于持有稳定币的用户来说是一个不错的选择,可以有效避免无常损失的产生。从其收益来看,Curve Finance稳定币挖矿收益是目前市场中同类产品最高的,达到 12%(Aave稳定币收益3-7%,Maker稳定币收益4%,Compound稳定币收益6%);更难能可贵的是,Curve 稳定币收益长期维持在10%以上。

独特的机制设计以及稳定的挖矿收益,也为Curve Finance吸引了大量的用户和资金。DappRadar 二季度报告数据显示,在主流 Dapp 中,Curve的锁仓量增长最大,比上一季度增长了 151%;今年7月,Curve Finance突破100亿美元,达到历史最高水平,最终成为锁仓量最高的DeFi协议,同期的Aave V2、Compound等主要DeFi协议锁仓量却在降低。

三、选对基础设施也可增加安全性

对于以太坊用户而言,目前由于NFT热潮推动Gas费用飙升,链上交易成本开始上升,即便对 Curve 心向往之,但高昂的手续费以及拥挤的网络,无疑给用户交互增加了门槛。作为Layer 2 的代表,Polygon成为众多项目首选解决方案。

包括Curve、Aave、Sushi 等多个主要 DeFi Dapp 开始将其功能移植进入 Polygon,其他重要的以太坊 DeFi 参与者,如 0x、Kyber 和 Curve 已经集成或宣布集成到 Polygon 生态系统中,直接带动其生态的繁荣。数据显示,Polygon 2021 年第二季度 TVL 超过 40 亿美元,同时其二季度以每日 73000 个唯一活跃钱包超过以太坊,比上一年增长 13000%。虽然目前很难说 Polygon 一定会笑到最后,但从其当前的表现来看,已经完胜一众对手。

 

小白入局DeFi挖矿,选择CEX DeFi挖矿更稳妥

对于一些挖矿小白来说,虽然眼馋DeFi挖矿的高收益,但由于链上挖矿门槛较高(专业知识、渠道筛选、语言障碍),并且以太坊Gas费造成的资金“门槛”,令众多用户对DeFi挖矿望而却步。

面对日益增长的用户需求,许多中心化交易所纷纷推出了帮用户代挖的DeFi挖矿产品,同样也是许多挖矿用户求稳的选择之一。

以顶峰AscendEX交易的Curve (Polygon)-USDC 为例,AscendEX可谓是采用 ” 最保守 ” 地为用户甄选安全、可持续的项目。 Curve-AAVE 是全球 Defi 界0 安全事故的龙头协议,确认了这两个协议安全稳定基础上,AscendE 研究小组 X 经过对 Polygon (Curve)评审及钱包安全测试,也是站在巨人(Polygon-Curve-AAVE)的肩膀上,进一步推出为小白散户输送这 ” 最后一公里 ” 的服务。

另外,顶峰交易所会不定期举行活动,例如9月1日~9月7日期间参与活动可以享受额外10%的年化收益,综合年化收益率可以达到25%+,远高于官方池子,对于求稳的用户来说是不错的选择。感兴趣的用户可以点击下方链接试玩一下:http://wz-a.cn/0P6S

 

总结

 

加密通证市场和区块链相关应用的每一次爆发性增长都是底层技术和基础设施积累到一定程度的结果。爆发中,只要大方向不出错,大部分的项目都会在爆发中“成功”。但是在两次爆发中间的空隙中呢?很多人都是在这个空隙中消失,学会如何保证资金安全前提下稳步提升收益,才能够真正在这个空隙里活下来而且要活的更好。

综上所述,笔者认为在黑客纵横的DeFi时代,学会利用中心化交易所的产品来减少或者避免DeFi流动性挖矿的达摩克利斯之剑带来的伤害,对于普通用户来说将是一个不错的选择。

 

 

赞(0)
未经允许不得转载:顶峰AscendEX交易所 » 安全性——DeFi流动性挖矿的达摩克利斯之剑
'); })();